XX银行精准扶贫工作验收报告
为深入贯彻党的十八届五中全会提出的扶贫工作总体部署，根据《中共中央国务院关于打赢脱贫攻坚战的决定》和以及省委、省政府关于扶贫工作整体部署和安排，确保XX银行金融扶贫工作落到实处，总行成立了金融扶贫验收工作组对各支行金融扶贫工作进行验收，具体情况如下：
一、 信贷支持总体情况
XX区共有建档立卡贫困户2923户（2018年），我行对贫困户累计投放149笔，累计授信金额118万元，目前用信贷款笔数146笔，余额116万元。
二、 验收工作开展情况
2018年7月5日至15日，审计部、三农事业部和微贷事业部组成联合工作组对全行有金融扶贫任务的支行进行验收，此次验收工作历时10天，验收共计12个支行，累计电话抽查贫困户65户，上户抽查贫困户62户。
截至2018年7月15日，建档立卡贫困户上户照片1844张，占总贫困户数63.30%；上门见面户数共1838户，占总贫困户62.88%；上门未见面共691户；电话对接总共812户，占总贫困户27.77%；贫困户本人接听有497户，占总电话对接户数61.20%；未与贫困户本人对接总共588户，占总贫困户20.11%。总体来说，各支行都开展了此项工作，但是仍存在部分支行对金融扶贫工作思想重视程度不够，工作开展不到位的情况。如部分支行有贫困户还未上门的情况或者以打电话替代上门的情况过多；部分支行未落实扶贫档案资料管理要求，将照片存档在电脑中但未注明照片是哪一位贫困户；部分支行留存的照片为贫困户的房屋照片或者连心卡照片，无工作人员与贫困户合影；有支行未及时更新建档立卡贫困户名单，仍然用未在建档立卡户内的名单应付检查；部分支行贫困户基本信息表未记录贫困户是否有授信需求，调查不实等现象。
三、各支行核查具体情况
（一）XX支行（79户）：全面留存了79户银行工作人员与贫困户合影的照片影像，对于建档立卡贫困户建立了台账、基本信息表并记录了贫困户是否有授信需求，按照一户一档要求将以上材料整理成册。经上户抽查了3户贫困户周明生、周水生、王小英，均表示行工作人员到了家中并告知了扶贫贷款政策。
（二）XX支行（30户）：建立了30户贫困户的基本信息表并记录了贫困户是否有授信需求，有27户银行工作人员上户的照片，但其中1户芦冬娜不在家未能见面。支行对剩下3户李八仙、姚成永、苏建英是以电话方式进行告知并在基本信息表上记录了客户是否有授信需求。经上户抽查了2户贫困户李清香、芦冬娜，李清香表示行工作人员上门宣传过扶贫小额信用贴息贷款政策。芦冬娜未在家，电话为其女儿接听表示不愿了解贷款政策也未透露现住址。电话抽查了5户，分别为姚成裕、徐江林、郑德奀、叶桂花、王福华，其中姚成裕、叶桂华、王福华、徐江林表示银行工作人员宣传过扶贫小额信用贷款政策，拨打郑德奀电话声称不是郑德奀。
（三）XXX支行（265户）：均建立了贫困户台账和基本信息表（265户），有248户贫困户有上户照片，其中151户照片规范，97户照片不规范，如只照了贫困户房屋、连心卡、贫困户户主或者家人的照片，没有与工作人员同框合影；无照片17户主要为解放村13户，由网点人员电话告知政策，未上门走访，故无照片；车头村2户、周田村2户，网点人员反映为上述4户2018年已被清除出建档立卡贫困户名单，故未走访。现场检查共电话抽查10户，其中8户接听电话、1户未接听、1户电话号码错误：8户接听电话中，李仕贵、李德清、夏旺生、夏善发、梅相国、吕翌华、郑小金、梅相田等8户均知晓扶贫小额贷款事项；1户未接听的贫困户是郑义富；电话号码错误的是郑雪香。经询问网点负责人，上门核实都是网点人员与村干部一起上门走访，因村落地形复杂，未单独上门核实，故此次未上门抽查核实。
（四）XXX支行（24户）：对24户贫困户全面建立了台账、贫困户基本信息表并记录了贫困户是否有授信需求，有24户银行工作人员上户的照片。电话抽查了4户贫困户，分别为李金华、邱元林、郑金荣、王德富，4位贫困户在电话中均表示银行工作人员上门宣传过扶贫小额贴息贷款政策。
（五）XX支行（4户）：对4户贫困户全面建立了贫困户基本信息表并记录了贫困户是否有授信需求，有4户银行工作人员上户的照片。电话抽查了1户贫困户洪金华，其在电话中表示银行工作人员上门宣传过扶贫小额贴息贷款政策。
（六）XX支行（56户）：建立了台账，有55份贫困户基本信息表但未记录贫困户是否有授信需求，有55户银行工作人员上户的照片。电话抽查了4户贫困户，分别是刘美英、陈贤光、余玉玲、郑汉耀，其中1户刘美英电话为空号，1户余玉玲电话未打通，2户陈贤光、郑汉耀为本人接听，表示银行工作人员来过，知道扶贫贷款政策。
（七）XX支行（149户）：支行建立了台账，据支行反映西园村1户徐育清已从建档立卡贫困户名单中删除,所以有148份贫困户基本信息表并记录了贫困户是否有授信需求。有148户银行工作人员上户的照片。经实地走访了王村村曾范玑、曾范牛、曾奀冬，溪边村鄢泽贵、鄢泽树、朱茶仙6户。曾范玑、曾奀冬、朱茶仙在家表示银行工作人员上门并对接过，其他三人未在家。对其中1户曾奀冬发放了2万元扶贫小额信用贴息贷款。
（八）XX支行（284户）：支行建立简单的贫困户台账，有74份贫困户基本信息表但未填写贫困户是否有授信需求，其余209户中有208户村委会对贫困户填写的档案卡照片，有272户贫困户照片，但是部分照片不规范，如只照了贫困户房屋或连心卡照片。电话抽查10户贫困户，其中8户接听电话、1户未接听、1户电话错误。接听电话的8户中，谢紫薇、郑礼军、郑良龙3户知晓扶贫小额贷款事项，杨建福常年在外务工，表示不熟悉该事项(支行已上门对接过并提供了上门对接照片）；徐加泉、郑良聪、徐春金、朱发升等4户是村干部或者帮扶干部接听。1户未接听的贫困户是黄兴木。1户电话错误的贫困户是翁三仙。上户抽查贫困户11户，分别为石垅孔村贫困户郑双娟、徐世团、侯彩花、徐诗明、徐志海、徐世开、徐世汪，朝阳村陈位兴、郑乾高、陈奀德、陈子配。上门见面户数7户，为本人或者家庭成员在家，均表示蔡家信用社有人来过，宣传过扶贫贷款政策，未见面4户（徐诗明、徐志海、陈位兴、陈子配）。
（九）XX支行（190户）：建立了贫困户台账和基本信息表，有64户贫困户照片，但是部分照片不规范，如只照了贫困户房屋、连心卡的照片。电话共抽查7户，其中6户接听电话、1户未接听。6户接听电话中，郑春梅、邱金芳、王桂红、郑光忠、鲁军崽、陈祥飞等6户知晓扶贫小额贷款事项。1户未接听的贫困户是王小仙。上门抽查贫困户6户，分别为狮山村虞克明， 下潭村周仟荣、柯诗林，中潭村周七华，盘石村龚元良、徐忠兵，6户均为本人或亲属在家，均表示银行工作人员上门宣传过扶贫贷款政策。
（十）XX支行（627户）：建立了贫困户台账和基本信息表，但部分基本信息表未记录贫困户是否有授信需求，有191户贫困户照片，但是部分照片不规范，如与村干部合影或只照了贫困户房屋、连心卡的照片。电话抽查12户，其中9户接听电话、1户未接听、2户电话为空号。9户接听电话中，徐厚淼、郑宜忠、叶节富、陈桂政、李春水、占彩红、吴后樟、黄行土8户知晓扶贫小额贷款事项，李先松常年在外务工，表示不熟悉该事项。1户未接听的贫困户是郑德东。2户电话空号的贫困户是李小荣、徐孝湖。上户抽查贫困户10户，分别为五里村贫困户郑端午、叶月利；青岩村娄永雪；向阳村仇四花、祝正光；宋宅村宋恒培、宋恒善；铅岭村邱模贤、陈金兰、邱灿敏10户。其中向阳村仇四花、祝正光以及铅岭村邱灿敏未在家中，五里村郑端午为贫困户哥哥在家，经询问知晓扶贫小额信用贴息贷款政策；其余6户均表示行工作人员到过家中且我行工作人员已上门对接过，其中2户祝正光、娄永雪已授信。
（十一）XX支行（574户）：建立了贫困户台账，未建立贫困户基本信息表，未反映贫困户是否有授信需求情况。有372户贫困户照片，但是部分照片不规范，如只照了贫困户房屋的照片。据支行客户经理反映部分贫困户未留存照片是因为去年走访时未拍摄照片，但当时有村干部陪同可以作证。电话抽查10户，其中9户接听电话、1户张康应未接听。9户接听电话中，7户知晓扶贫小额贷款事项，分别为丁国军、郑月鸳、郑美川、段春娇、曾金仙、郑春寿，1户方小君是其母亲接听电话，表示不熟悉该事项，1户徐翠方表示未接听过电话，但客户经理通话记录显示，7月4日5时已经电话联系。上户抽查贫困户10户，其中杨昌荣未在家，其余9户或其家属声称认识我行工作人员且我行工作人员已经上门对接过，其中有2户已授信，分别为郑有林、方伦军。
（十二）XX支行（641户）：建立了贫困户台账和基本信息表，但部分基本信息表未记录贫困户是否有授信需求，有390户贫困户照片，但是部分照片不规范，如只照了贫困户房屋、连心卡的照片。电话共抽查12户，其中8户接听电话、2户未接听、2户电话关机。8户接听电话中，徐珍芬、吴冬蓉、余连波、翁伟铭、祝维华、郑耀田、吴志旺等7户知晓扶贫小额贷款事项、翁制能是由户主父亲接听电话，表示不熟悉该事项。2户未接听的贫困户是朱顺发、郑贵女。2户电话关机的贫困户是郑安棋、杨金芳。上门抽查贫困户11户，分别为占村村郑宜发、余明炎、余振高、余永忠以及路底村张炳河、张炳炉、郑三女、罗来国、罗贤水、罗贤芳、郑培金，除1户余永忠不在家外，其余10户为本人或亲属在家，均表示银行工作人员上门宣传过扶贫贷款政策。
